Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni düzenlemeyle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal sınırları iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda ıslak imza gerekliliği esnetildi ve kurumların denetim süreçleri sadeleştirildi. Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat, vatandaşların şubelerdeki ve mobil uygulamalardaki günlük finansal operasyonlarını doğrudan kolaylaştırıyor.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” doğrultusunda, temel kimlik tespitinde uygulanan 185 bin TL tutarındaki alt sınır 370 bin TL seviyesine taşındı. Kapsam dahilindeki belirli işlemlerde aranan 15 bin TL tutarındaki eşik ise 30 bin TL olarak güncellendi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan finansal transferlerde kurumlar daha sınırlı ve esnek teyit prosedürleri yürütebilecek.
Mobil ve internet şubelerindeki güvenlik teyit mekanizmalarında da önemli bir esnekliğe gidildi. Doğrulanmış telefon numaralarına iletilen tek kullanımlık şifreler (OTP) üzerinden yürütülen işlemlerde, risk seviyesi ve güvenlik kriterleri karşılandığı takdirde müşterilerden ilave ıslak imza örneği istenmeyebilecek. Bu kolaylığın devreye girmesi için bankaların yetkisiz erişimleri engelleyecek teknik standartları sağlaması şart koşuluyor.
Düzenleme ayrıca finansal kuruluşların mevzuat denetimlerindeki bürokratik yükü hafifletmeyi amaçlıyor. Yapılan incelemelerde herhangi bir kural ihlali saptanması durumunda, tüm tespitler konsolide edilerek tek bir raporda birleştirilecek ve inceleme süreçleri bu sayede hızlandırılacak.
